Coinbase , публічна криптовалютна біржа, заплатить 100 мільйонів доларів комісії через «значні збої в її програмі відповідності», які порушили закони штату Нью-Йорк.
Оголошення в середу про мирову угоду між Coinbase і Департаментом фінансових послуг штату Нью-Йорк стало слідом за іншими діями інших регуляторних органів щодо моніторингу криптовалютних компаній. Ці зусилля набули актуальності після листопадового краху FTX, однієї з найбільших бірж криптовалют у світі. Її колишньому засновнику Сему Бенкману-Фріду зараз висунуто кілька кримінальних звинувачень.
Угода Coinbase також відбулася через день після того, як Федеральна резервна система, Управління валютного контролера та Федеральна корпорація страхування депозитів опублікували спільну заяву про вплив, який, на думку агентств, криптовалюта може мати на банківські організації.
«Враховуючи значні ризики, виявлені нещодавніми банкрутствами кількох великих компаній, що займаються криптовалютними активами, агентства продовжують уважно й обережно підходити до поточної або планованої діяльності, пов’язаної з криптоактивами, і ризиків у кожній банківській організації», — йдеться в заяві.
У рамках мирової угоди Coinbase погодилася виплатити державі штраф у розмірі 50 мільйонів доларів США та ще 50 мільйонів доларів, щоб посилити свою програму відповідності.
Регулятори Нью-Йорка виявили, що збої в програмі відповідності криптовалютної біржі зробили її «вразливою до серйозних кримінальних дій, включаючи, серед іншого, приклади шахрайства, можливого відмивання грошей, підозрілої діяльності, пов’язаної з сексуальним насильством над дітьми, і потенційної торгівлі наркотиками».
Ці збої включали надто спрощену програму належної перевірки клієнтів, нагромадження тисяч непереглянутих сповіщень про моніторинг транзакцій та іншу підозрілу діяльність, яку біржа не змогла належним чином розслідувати.
Пол Грюол, головний юридичний директор Coinbase, заявив NPR у середу, що вдосконалення, які він вносить у свою програму відповідності, тепер «випереджає будь-яку іншу криптобіржу в будь-якій точці світу… наші клієнти можуть відчувати себе в безпеці та захищені, використовуючи наші платформи».
«Coinbase вжила суттєвих заходів для усунення цих історичних недоліків і залишається відданою тому, щоб бути лідером і прикладом для наслідування в крипто-просторі, включаючи партнерство з регуляторами, коли справа доходить до відповідності», — сказав Гревал в заяві, надісланій електронною поштою.
Coinbase, яку очолює технічний підприємець Брайан Армстронг, може похвалитися 108 мільйонами перевірених користувачів у більш ніж 100 країнах, згідно з її сайтом. Активи на платформі становлять 101 мільярд доларів, а квартальний обсяг торгів – 159 мільярдів доларів.