Експерт криптовалютного та фінансового сектора України Сергій Сотниченко висловлює свою позицію щодо порушень закону фігурантами ринку криптовалют.
Сергію Олександровичу, раніше Ви говорили про те, що 75% кримінальних справ, прив’язаних до фінансового криптосектора, є неправильно класифікованими, тоді як 25%, що залишилися, — це справи, що стосуються певних статей. Скажіть, які ви мали на увазі?
Ми говоримо про переказ коштів із непідконтрольних регіонів, а також з боку країни-агресора — Росії.
Розкажіть, які саме дії скоюються і чим вони небезпечні для України?
В основному це передача коштів з використанням криптовалюти з окупованих територій «ЛНР» та «ДНР», а також з Російської Федерації.
Це виглядає так: наприклад, мені потрібно передати кошти з «ЛНР», я знаходжу того, хто організовує передачу готівки, прошу забрати їх на окупованих територіях, а потім видати, наприклад, у Києві, вірно? Що відбувається далі?
Перший і найважливіший момент це те, яким чином у вас там з’явилися кошти? З 2014 року в Україні на тих територіях триває війна, насамперед із Російською Федерацією. Також дії, описані у вашому запитанні, підпадають під дії, класифіковані як «фінансування тероризму».
Тепер перейдемо до механіки того, що охочі профінансувати тероризм робитимуть. Вони говорять, де віддати готівку такому охочому в тих місцях і кажуть, як отримати її тут.
Фото: Сергій Сотниченко, експерт криптовалютного та фінансового сектора України
Яким чином готівку передають звідти сюди? Адже по всій лінії фронту тривають бойові дії і контрабандою їх не перевезти?
Усе просто — вони відкуповують криптовалюту за готівку (такі місця з продажу там теж є), виходять на ринок криптовалюти України і продають цю криптовалюту. А отриману готівку видають людям, які до них звернулися.
Добре, а як тут пов’язаний термін «фінансування тероризму»? Адже ті, кому потрібно видати готівку, не завжди можуть бути представниками ДРГ, ФСБ, ГРУ чи ПВК Вагнера. Якщо, наприклад, людина не хоче жити на тих територіях через патріотизм і продала там будинок, їй потрібні кошти в Києві, оскільки вона переїхала сюди жити. Адже у нас багато жителів з Донецька чи Луганська.
Річ у тім, що ті «нечисті на руку» люди, які допомагають організовувати заборонену операцію, порушують закон, який забороняє передавати кошти з окупованих територій. За статистикою, 98% коштів з тих територій йдуть самі розумієте на що…
Поясніть, будь ласка, читачам буде цікаво.
Готівка, переказана комусь в Україні з непідконтрольних їй ЛНР, ДНР та Росії, нині йде під соусом «продав будинок і так далі»: на оренду квартир (комусь і для чогось); на підкуп посадових осіб; за інформацію або за те, що десь щось не побачив; на купівлю транспортних засобів для подальших дій терористичного характеру (ніхто не знає, скільки насправді щодня наші доблесні правоохоронні органи знаходять припаркованого транспорту з начиненими вибуховими пристроями). Також кошти йдуть на оплату якихось акцій, вбивств на замовлення і на багато всього того, що має призвести до дисбалансування або послаблення держави всередині.
Список справді суворий. Нещодавно вийшла стаття про те, як було затримано мешканців Києва, які розставляють розтяжки по місту у спальних та центральних районах.
Саме так і є. Наш ворог має колосальний фінансовий ресурс, який він пускає на внутрішню активність ДРГ, носячи основний мотив — послабити безпеку всередині нашої держави, тим самим послабивши мотивацію тих, хто перебуває в містах, а також захисників, які борються на передовій. Але ж у них є сім’ї, діти, які живуть у наших містах України.
Ворог не зупиняється ні перед чим, він безпринципний і використовував практично всі методи ведення війни на нашій території. За характером завдання ударів по цивільних об’єктах, ми можемо бачити, що для нього не відіграють ролі ні життя дітей, ні життя жінок.
Виходить, багато криптовалютних об’єднань на ринку України сьогодні можуть сприяти ворогові. Правильно?
Так, абсолютно точно. Але є невелике уточнення — дуже часто це відбувається несвідомо. Як я вже казав, криптовалютний ринок дуже важливий для держави. Зараз він молодий, йому ще багато доведеться пройти. І найважливіше тут — чітке усвідомлення дій та їх наслідків для громадян України та для безпеки держави загалом. А також можливість заробляти, але не втратити кадри IT сектора, оскільки це найбільш високооплачуваний та затребуваний ринок на сьогодні.
Фото: Сергій Сотниченко, експерт криптовалютного та фінансового сектора України
Що ви маєте на увазі, говорячи про те, що «не завжди усвідомлено» у контексті діячів криптосфери?
Розповім на банальному прикладі — Петя Батарейкін купує та продає криптовалюту. Його знайомий Вася має корисливі помисли та безсовісні погляди на відносини після окупації територій, а також володіє інформацією, де купити криптовалюту, наприклад, у «ДНР». Цей же Вася знаходить тих, кому потрібні гроші у Києві та здійснює операцію з купівлі за готівку у «ДНР». Якщо розібрати цей клубок, виходить: Вася, який порушує закон і є безпринципним і безсовісним мерзотником і ті, кому потрібно було передати сюди кошти, на 95% є представниками ДРГ, а Петя Батарейкін, який купив криптовалюту, що продається в Україні, взагалі не розумів її походження. Для того щоб зрозуміти походження, потрібне поняття цілого комплексу технічних засобів, заходів та порівняння бази масиву інформації.
Що ж відбувається далі?
Далі особу, яка має намір підриву державної безпеки, або особу, яка замишляє передати кошти з окупованих територій, розкривають, затримують та встановлюють ланцюжок подій.
Якими органами нашої країни відбувається затримання та з’ясування?
ГУР МО, СБУ ДКІБ, СБУ Військова контррозвідка — ці служби можна виділити у вирішеннях таких питань. Хлопці працюють дуже добре, злагоджено, із застосуванням спеціальних засобів та іншого. Усього, що напрацьовується роками.
А чим це загрожує особам, які в цьому випадку просто придбали криптовалюту і не знали умислів дійових осіб?
Загрожує стати учасниками кримінального процесу. А це досить неприємний захід. Самі розумієте, часи воєнні і такі випадки мають високий рівень загрози для держави та громадян України. Служби не церемоняться у подібних випадках із учасниками. Лише потім, після довгих пояснень і доказів, доброчесна людина домагається справедливості.
І ще хотілося б почути вашу думку про те, як на цьому ринку у нинішніх реаліях можна зберігати баланс?
Як я уже виголошував в окремих статтях, цим випадкам мають запобігати не лише комплекси правоохоронних заходів, а й самі діячі фінансового криптоволютного сектора. Ми, як експерти, виступаємо за спільну роботу над цими питаннями.
На мою думку, потрібно створити громадську раду з представників крипто/фінансового сектора, куди мають увійти усі представники великих мереж (обмінних пунктів, криптооб’єднань) при Президенті України або при Верховній Раді України. СБУ має ознайомити всіх зі створеними нормативами, на що зараз звертати увагу при роботі з клієнтами. Впровадити хоча б на період воєнного стану комплекс систем і правил для перевірки контрагентів для того, щоб можна було оперативно отримувати інформацію про тих, хто за якимись критеріями потрапив до групи особливого ризику.
Щось таке, де люди, які увійшли до цієї громадської ради і погодилися з правилами, їх дотримуватимуться, даючи приклад іншим компаніям та об’єднанням. Саме зараз щось подібне ми й готуємо для ринку. Тільки спільними силами ми зможемо звільнити руки структурам, які відповідають за державну безпеку.
Цей підхід, на мій погляд, дозволить силовикам не бігти по всьому, що вони вилучать і відкриють під час заходів, а працюватиме точково, підвищуючи ефективність боротьби з ворогом на нашій території.