Величезна кількість приписів, інструкцій та санкцій призвела до того, що американські банки відмовляють в обслуговуванні превентивно, без аналізу ризиків. Мінфін США має намір провести роз’яснювальну роботу з банками.
Мінфін США має намір застерегти банки країни від надмірно жорсткого виконання санкційних вимог, що призводить до частих та необґрунтованих відмов клієнтам в обслуговуванні, повідомляє Bloomberg .
За даними агентства, високопосадовці американського Мінфіну планують у 2023 році зустрічі з керівниками банків, щоб «усунути цю небезпечну тенденцію». На їхню думку, банки виявляють надмірну обережність і відмовляють клієнтам, які можуть потребувати їх найбільше.
Так, заступник міністра фінансів боротьби з тероризмом та фінансовою розвідкою Браян Нельсон планує вирушити до Сіетлу, Сан-Франциско та Сан-Дієго вже в січні для зустрічей з банкірами.
“Коли фінансові установи займаються зниженням ризиків – невиборчою втратою фінансового доступу для цілих категорій клієнтів, – звичайні американці можуть бути змушені звернутися до нерегульованої та потенційно небезпечної фінансової діяльності”, – цитує агентство заяву Нельсона.
Bloomberg зазначає, що адміністрації США, що змінюють одна одну, швидко і іноді без особливої ясності вводили різні санкції, очікуючи, що фінансові установи дотримуватимуться їх самостійно. При цьому банкам, які порушують санкції, загрожують великі штрафи, тому вони часто виявляють крайню обережність до всього, що може вважатися об’єктом санкційного ризику.
Метою Мінфіну є гарантії того, що ніхто не буде позбавлений фінансових послуг лише тому, що якась установа превентивно відключає підозрілих осіб від обслуговування замість оцінки реальних ризиків.